Finanzberatung
Ein ganzheitliches Finanzkonzept, abgestimmt auf deine Einstellungen, Bedürfnisse und Wünsche. Die Strategie wird laufend an dein Leben angepasst.
Standort Dortmund · bundesweit online beraten
Finanzberater Dortmund.Karsten Lehnen — seit 1999.
Als unabhängiger Finanzberater aus Dortmund entlaste ich dich und sorge dafür, dass du dich um die Dinge in deinem Leben kümmern kannst, die dir mehr Spaß machen. Gemeinsam erstellen wir deine individuelle Finanzstrategie und passen sie laufend an dein Leben an — ganzheitlich, lebensbegleitend, ohne Verkaufsdruck.
Drei Säulen
Strategie statt Produktverkauf — drei Dinge, die zählen.
YouTube
Die meisten Mandanten kennen mich aus YouTube. Dort veröffentliche ich regelmäßig Videos zu Finanzthemen — viele verschaffen sich vorab einen Eindruck von mir und meiner Arbeitsweise.
Partner
Als freier Makler bin ich Partner, nicht Produktverkäufer. Ich begleite dich durch alle Lebensphasen und sorge für stressfreie Finanzen, Vermögensaufbau und Absicherung.
Was du gewinnst
Finanzberater Dortmund — Finanzvorteile von mehreren Tausend Euro.
Durchschnittlich verschaffe ich meinen Mandanten finanzielle Vorteile von mehreren Tausend Euro — bessere Leistungen, staatliche Zuschüsse, Steuervorteile, bessere Renditen. Egal, ob du in Dortmund wohnst oder dich bundesweit online beraten lassen möchtest.
Auf deiner Seite
Kein Verkäufer eines Produktherstellers, sondern Ratgeber und helfende Hand. Deine Interessen und Wünsche zählen.
Deine Sprache
Eine Beratung ist immer so gut, wie sie bei dir ankommt. Themen werden so erklärt, dass du sie auch verstehst.
Lebensbegleitend
Das Leben ändert sich. Dein Finanzberater begleitet dich durch alle Lebensphasen und ist dein unabhängiger Ratgeber.
Geprüfte Google-Bewertungen
Beste Bewertungen für Finanzberater in Dortmund.
4,9
Fühlte mich gut beraten. Sagt einem Dinge die man woanders nicht erfährt. Hört zu und versucht zu helfen und für jeden möglichst hilfreich zu sein! Ich hoffe auf einen weiteren hilfreichen Termin
Sehr offene und ehrliche Beratung
Ein gutes Gespräch mit einem kompetenten und netten Fachmann. Karsten weiß wovon er spricht und hat mir konkrete Hilfe gegeben, die ich bislang von niemanden zu meinem Thema erhalten konnte. Ich bin dankbar und kann ihn nur weiterempfehlen!!!
Ich bin jetzt seit 2 Jahren oder länger bei Karten. Er ist super professionell, immer freundliche und erklärt auch viel. Bester Versicherungsmarkler ever!
Ich hatte diese Woche meinen ersten Termin mit Karsten und habe mich sehr gut beraten gefühlt. Seine freundliche Art sowie der sehr professionelle Auftritt haben mich zur gemeinsamen Zusammenarbeit überzeugt. Die gut gemachten Videos sind sehr informativ und helfen dabei, sich sofort besser Zurecht zu finden.
Vielen Dank für die ehrliche Beratung. In meinem Fall konnten sie mir persönlich nicht weiterhelfen, haben mir aber wertvolle TIPs gegeben und mir einen kompetenten Berater genannt.
Karsten Lehnen ist ein sehr sympathischer und kompetenter Berater. Der Karsten kann mit seiner Erfahrung fast jedes Problem lösen, bin sehr froh und zufrieden über seine Leistung. Das aller wichtigste ist dass ich mich sicher und gut beraten gefühlt habe. Vielen Dank Karsten
„derLehnen“ überzeugt mich mit seiner freundlichen, direkten und eloquenten Ansprache. Er ist kein Verkäufer, interessiert sich für meine Situation und arbeitet darauf hin, das Beste für mich heraus zu holen. Er hakt auch bei unangenehmen Themen nach, redet nicht nach dem Mund, sonder sagt, was aus seiner Expertise heraus Phase ist. Das schätze ich. Ebenso, seine Art dran zu bleiben und mich anzutreiben, weiter zu machen. So kommen wir zu Ergebnissen! Danke dafür.
Das Gespräch war offen und ehrlich. Ich habe mich gut aufgehoben und verstanden gefühlt.
Darf ich mich vorstellen?
Hi. Ich bin „der Lehnen“.
So heiße ich jedenfalls in den sozialen Medien. Als Finanzberater in Dortmund bin ich seit 1999 unterwegs. Wer mich kennenlernt, wird merken: Ich bin nicht wie andere „Finanz-Menschen“. Anzug und Krawatte wirst du bei mir nicht finden. Mit fast allen Mandanten duze ich mich. Ich rede kein Fachchinesisch, sondern wie ein normaler Mensch.
Durch meine langjährige Erfahrung erfasse ich Situationen schnell und schaffe es, jeden fachfremden Menschen in die Lage zu versetzen, bewusste Entscheidungen für seine Finanzen zu treffen.
Lass uns persönlich kennenlernen und schauen, wie ich dir helfen kann. Vorab kannst du mich gern auf meinem YouTube-Kanal besuchen und dir einen Eindruck verschaffen.
So arbeite ich für dich
In vier Schritten zu deiner Strategie.
Vom ersten Überblick bis zur langfristigen Betreuung — strukturiert, nachvollziehbar und ohne Verkaufsdruck.
- 01
Datenaufnahme
Wie beim Arzt ist der erste Schritt die Untersuchung. Wir schauen uns gemeinsam an, was du bisher geregelt hast und wo deine Interessen, Ziele und Wünsche liegen.
- 02
Konzept
Ich analysiere deine bestehenden Verträge, berechne deine Versorgung und schaue nach möglichen Lücken. Schwerpunkt ist die Leistung, danach das Preis-/Leistungsverhältnis.
- 03
Beratung
In der Beratung besprechen wir die Ergebnisse. Ziel ist, dich in die Lage zu versetzen, bewusste Entscheidungen zu treffen.
- 04
Betreuung
Zukünftig bin ich dein Ansprechpartner in Finanzfragen — bei Schäden, Änderungen und allen Themen, die neu auftauchen.
Zertifiziert und registriert
Versicherungsmakler — unabhängig im Auftrag meiner Mandanten.
Den gesetzlichen Vorgaben zur Ausbildung und Registrierungspflicht komme ich selbstverständlich nach. Ich bin als Versicherungs- und Finanzanlagenfachmann von der Industrie- und Handelskammer Dortmund zertifiziert und registriert. Mein Registrierungsstatus im Versicherungsbereich lautet Versicherungsmakler — das bedeutet, ich arbeite ausschließlich im Auftrag meiner Mandanten und bin keinem Produkthersteller wie einer Versicherung oder Bank verpflichtet. Nur so kann ich für dich objektiv arbeiten. Dazu bin ich im Übrigen sogar gesetzlich verpflichtet.
Warum werde ich auch oft Finanzberater genannt? Ganz einfach: Die Beratung geht über den Bereich der Versicherungen hinaus. Geldanlage, Strategieplanung, Immobilienfinanzierung — ein Rundum-Blick für alles, was wichtig und nötig für dich und deine Familie ist. Du bekommst alles aus einer Hand, in Kooperation mit Spezialisten aus allen Bereichen.
Die häufigsten Fragen
Fragen und Antworten.
Finanzberatung nur für „Reiche“?
Meine Mandanten sind meist Akademiker und Gutverdiener. Aber auch normale Durchschnittshaushalte profitieren von meiner Finanzberatung. Um gestalten zu können, braucht es eine Grundlage. Mein Fokus liegt nicht auf sehr vermögenden Mandanten — auch wenn ich diese ebenfalls berate.
Was kostet das?
In den meisten Fällen werde ich über Courtage (im Volksmund Provisionen) von den Gesellschaften bezahlt. Ich kann aber auch gegen Honorar courtagefreie Tarife beraten und vermitteln. Für die umfangreiche Erfassung, Beratung und den Sonderservice zahlen Mandanten eine Pauschale von 95 € pro Jahr.
Lohnt sich das für mich?
Ich habe in meiner Laufbahn viele tausend Haushalte beraten — und in so gut wie jedem lässt sich etwas optimieren. Ob günstigere Beiträge, bessere Leistungen, höhere Renditen, günstigere Zinsen bei Finanzierungen oder einfach nur ein Ansprechpartner für alle Bereiche: du wirst mit hoher Wahrscheinlichkeit profitieren.
Wo finden die Termine statt?
Da ich bundesweit angefragt werde, berate ich fast ausschließlich online per Webkonferenz. Mein gesamter Beratungsprozess ist digital abbildbar. Bei Mandanten aus der Region habe ich natürlich auch nichts gegen einen Besuch im Büro.
Kündigst du alles und machst alles neu?
Das ist eines der größten Vorurteile — und natürlich nicht so. Als Versicherungsmakler prüfe ich deine bestehenden Verträge darauf, ob sie zu deinem Risiko und deinen Vorstellungen passen. Falls alles gut ist, bleiben sie bestehen und können in meine Betreuung übertragen werden.
Arbeitest du allein?
Wenn du mich als Versicherungsmakler/Finanzberater hast, hast du gleichzeitig Zugriff auf mein bundesweit ausgedehntes Netzwerk: Fachmakler, Rechtsanwälte, Steuerberater, Notare. Niemand kann alles allein wissen. Ich bin deine Schnittstelle des Vertrauens — bei Spezialthemen ziehe ich Fachexperten hinzu.
Wann kommst du zu mir?
Manche Dinge kann man allein erledigen. Finanzen ab einem bestimmten Punkt nicht mehr.
Falsche Entscheidungen kosten mitunter sehr viel Geld — schlimmstenfalls die Existenz. Mit meiner tausendfach bewährten Methode bauen meine Mandanten eine individuelle Strategie auf, die für Sicherheit und Vermögensaufbau sorgt.
Lieber schreiben?
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Einen Termin zum Kennenlernen kannst du am einfachsten über die Online-Terminbuchung selbst buchen. Falls du vorab schreiben möchtest — hier entlang: